A partir del segundo semestre de 2026, los bancos en México buscarán mantener controles fuertes sobre las operaciones con dinero en efectivo, esto luego de que la Asociación de Bancos de México (ABM) anunciara que aquellas personas que realicen retiros o depósitos de ciertos montos deberán presentar un requisito específico.
Bajo este esquema, las autoridades buscan impulsar una estrategia de autorregulación para brindar un sistema financiero con mayor seguridad y combatir actividades ilícitas con el uso de efectivo, compartiendo aquí todos los detalles sobre el nuevo requisito y lo que deberás tomar en cuenta para esta clase de procesos a partir de julio de 2026.
¿Cuál es el nuevo requisito para retirar dinero en efectivo?
A finales del año 2025, la ABM comunicó que las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo bajo ciertos montos deberán cumplir con dos requisitos específicos, uno de ellos siendo novedoso para este proceso en específico.
La medida comenzará a aplicarse a partir de julio de 2026, pidiéndole los siguientes requisitos a los ciudadanos que busquen retirar o depositar efectivo:
- Presentar identificación oficial.
- Proporcionar al menos un dato biométrico.
¿Quiénes deben cumplir con las nuevas medidas en bancos?
La nueva disposición no se aplicará para todos los clientes en México, pues solamente se solicitarán estos requisitos para quienes lleven a cabo movimientos en efectivo por 140 mil pesos o más.
De acuedo a lo establecido por la ABM, la identificación será un punto obligatorio para la persona que asista físicamente para la entrega o retiro del dineo, independientemente si es el titular de la cuenta o un tercero autorizado para cumplir con el movimiento.
¿Por qué los bancos pedirán datos biométricos para retiros y depósitos en efectivo?
La solicitud de estos requisitos ha nacido como consecuencia de fortalecer la prevención de delitos financieros, así como la modernización de mecanismos de seguridad del sistema bancario en México.
Una de las principales prácticas que buscan evitar las instituciones financieras es el lavado de dinero, combatiendo a su vez el financiamiento de actividades ilícitas con medidas contundentes.
La identificación biométrica en estos procesos permitirá que el uso de cuentas falsas sea más difícil para dispersar recursos de origen ilícito.
“Nos va a ayudar a evitar fraudes... donde a lo mejor con cuentas falsas se dispersa dinero y se dispersa dinero efectivo a lo largo de muchos movimientos”, mencionó Mauricio Naranjo, directivo de la ABM.
Para estar preparados, se recomienda que los usuarios empiecen a adoptar prácticas para evitar algunos contratiempos, destacando:
- Digitalizar operaciones: dentro de las opciones más sencillas se encuentra el uso de operaciones grandes a transferencias electrónicas (SPEI) o pagos digitales. Los procesos de esta naturaleza cuentan con sus candados de seguridad y no necesitan una verificación biométrica.
- Actualizar datos: mantener tu información de contacto al corriente es un punto clave, así como los datos biométricos para aquellos bancos que los solicitan.
- Planificar retiros con anticipación: en caso de necesitar sacar dinero en fuertes cantidades y en efectivo, debes comunicarte con tu banco previamente para conocer protocolos específicos y no correr riesgos.
