El Servicio de Administración Tributaria (SAT) aclaró que no existe un nuevo impuesto por realizar depósitos en efectivo. Sin embargo, el sistema fiscal cuenta con mecanismos detectar si los ingresos que reciben los contribuyentes coinciden con lo que han declarado ante la autoridad.
En caso de que los montos depositados superen los límites establecidos o no correspondan con los ingresos reportados, el SAT podría solicitar una revisión de movimientos para comprobar el origen de los recursos.
¿Cuánto dinero en efectivo puedo depositar?
De acuerdo con el SAT, el límite para los depósitos en efectivo es de 15 mil pesos mensuales en una misma institución bancaria y no tener obligaciones fiscales.
Los depósitos que superen este monto en una misma institución bancaria pueden ser reportados a la autoridad fiscal.
Si el depósito rebasa esa cantidad, ya sea en una sola operación o acumulados durante el mes, el banco tiene la obligación de notificarlo ante el SAT como parte de los controles fiscales y de prevención.
¿Qué ocurre con las transferencias electrónicas?
Las transferencias bancarias funcionan de manera distinta. Cuando se realizan entre cuentas propias o cuentan con respaldo como contratos, facturas o comprobantes fiscales, normalmente no generan problemas ni se sancionan.
Si se detectan transferencias frecuentes y sin justificación aparente, el SAT podría solicitar información adicional para confirmar el origen de los recursos.
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¿Qué pasa si deposito más de 15 mil pesos?
Si los depósitos en efectivo superan los 15 mil pesos, la institución bancaria debe reportarlos ante el SAT. En ese caso, la autoridad podría solicitar documentos que comprueben el origen del dinero, como:
- Comprobantes fiscales
- Facturas
- Contratos
- Documentos que acrediten el origen de los recursos
Si el contribuyente no puede demostrar de dónde proviene el dinero, el SAT podría determinar el cobro de impuestos, además de posibles recargos o multas.
Se recomienda conservar comprobantes, estados de cuenta y cualquier documento que respalde las operaciones en efectivo, especialmente cuando se trate de cantidades superiores al límite.
