A partir de julio de 2026, los bancos en México implementarán una nueva medida de verificación para operaciones en efectivo realizadas en ventanilla. La disposición fue confirmada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y tiene como objetivo reforzar la seguridad de los usuarios, prevenir fraudes y reducir riesgos relacionados con operaciones ilícitas. Además de impulsar la digitalización de la economía mexicana.
La medida obligará a las instituciones financieras a verificar la identidad de los clientes cuando realicen movimientos de efectivo que superen ciertos montos, por lo que los usuarios deberán acudir con la documentación vigente al momento de realizar depósitos o retiros.
¿Qué documentos necesito para retirar efectivo en ventanilla?
Actualmente, para realizar retiros o depósitos suele bastar con presentar la tarjeta bancaria o proporcionar el número de cuenta. Sin embargo, con las nuevas disposiciones, los bancos podrán solicitar requisitos adicionales para validar la identidad de los clientes.
De acuerdo con Emilio Romano, presidente de la ABM, quienes realicen operaciones superiores a el monto establecido deberán presentar:
- Identificación oficial vigente (INE o pasaporte)
- Al menos un dato biométrico
Entre los datos biométricos que podrían utilizarse se encuentran:
- Huella dactilar
- Reconocimiento facial
El objetivo es confirmar que la persona que realiza la operación es el titular de la cuenta o está autorizada para efectuar el movimiento.
¿A partir de que monto será obligatorio?
Los bancos solicitarán la validación de identidad cuando se realicen movimientos de efectivo iguales a superiores a 140 mil pesos, ya sea para depósitos o retiros.
¿Qué pasa si no presentó la identificación oficial?
La identificación será un requisito indispensable para realizar las operaciones sujetas a esta disposición. En caso de no presentar el documento solicitado, el banco podrá negar la transacción.
Además, la identificación deberá estar vigente y corresponder al titular de la cuenta o a la persona autorizada para realizar el movimiento.
No habrá excepciones una vez que entre en vigor la disposición. Por ello, los usuarios que quieran realizar depósitos o retiros de grandes cantidades de efectivo durante julio deberán verificar que la identificación se encuentre vigente para evitar rechazos en ventanilla.
